专业概述
本专业旨在为您提供在金融服务领域工作的知识和技能。
您将学习下列内容：
- 金融投资决策和理财规划原理；
- 分析退休时所需资金，及遗产规划中授权书的使用；
- 个人所得税负债以及与净收入、应税收入、股票期权、资本财产和收入分配相关的规则；
- 保险类型，及风险管理背景下的相应保险策略。
课程大纲
Math of Finance of Investment（金融投资数学）
Canadian Investments （加拿大投资市场）
Personal Financial Planning（个人理财规划）
Business & Family Law（商法及家庭法）
Income Tax Fundamentals（所得税基础）
Career Planning（职业规划）
Insurance In Financial Planning（理财保险）
Income Tax Planning（所得税规划）
Estate Planning（遗产规划）
Advanced Financial Planning（高级理财规划）
专业标准及学习成果
毕业生将具备下列能力：
- 将伦理决策过程整合到理财规划的各个方面。
- 用公认的理财规划原则和行业标准分析财务状况和要求。
- 准备精确和相关的理财方案。
- 整合有效理财规划决策所需的经济和个人信息。
- 根据行业标准（包括税务咨询），从适当的金融产品和服务中比较、对比和选择投资规划和咨询服务。
- 通过开发潜在客户的库存，有效地营销金融产品，跟进个人销售策略，以追求新的和续订业务。
- 识别理财规划中潜在的税务和法律影响。
- 应用以客户为中心的书面和口头沟通方式和策略。
- 研究市场机会并开展商业计划，以支持客户需求及您自身的职业选择。
- 有资格考取注册理财规划师（CFP™）并获得加拿大投资交易商协会（IDA） 及共同基金交易商协会（ MFDA）的许可。
- 为公众提供涉及人寿和健康保险产品的建议和选择。
就业前景
包括银行、理财规划公司和其他金融机构在内的众多金融服务公司正在寻找具有理财规划知识和技能的人才。潜在职位包括：
- 理财顾问/计划员
- 金融服务代表
- 个人银行业务专员
- 投资顾问
