美国留学:金融学和金融工程如何选择?
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美国留学:金融学和金融工程如何选择?

2020-01-20...

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很多同学想申请美国金融相关专业,但是对于金融学和和金融工程却傻傻分不清楚,更别说要根据自己的情况去选择了。其实留学金融学和金融工程如何选,主要是看你的留学目的:

很多同学想申请美国金融相关专业,但是对于金融学和和金融工程却傻傻分不清楚,更别说要根据自己的情况去选择了。其实留学金融学和金融工程如何选,主要是看你的留学目的:

如果你毕业后想在美国就业,那金融工程更好。因为金融工程是STEM项目,毕业后有3年的opt时间,找到工作之后还可以再抽取H1B。另外,金融工程对数理背景要求跟高,也更适合我们中国人的特点,我们在数理方面有很大的优势。金融学有一部分是STEM项目,无论去投行还是咨询,对人的沟通能力,语言表达,人脉等要求比较高,而这些(尤其是语言表达)跟美国本地人比起来挺吃亏的。所以,如果你想在美国就业,那金融工程更好一些。

如果你毕业后想从事对技术类的工作(更稳定),那金融工程适合;如果你想从事高风险高收益的工作,那金融学更好。

金融学的就业面更广一些,对综合能力要求也更高一些:比如商业银行或者个人资产管理企业里的理财顾问,又或者是保险和证券买卖的经纪业务,以及投行里面的Private Client Service,面向个人资产在数百万美元以上的客户。面向企业方面,如商业银行里的小额贷款,证券公司里的投行上市业务,又或者是投行内的收购兼并部门。另外,金融学可以对公司的资产状况和融资方法进行一系列的评估,并研究出相应的方案。

金融工程会就业面窄,对计算机以及数理要求高:金融工程一般是利用自己在计算机方面的有优势,从事quantitative analysis的工作,比如利用C++编写程序,制定金融衍生品的交易策略。对于一些编程能力不强,或者是不希望从事Quant工作的学生来说,他们主要的职业目标则是投行或者对冲基金里的traer,以利用他们对金融衍生品以及风险管理的知识,在市场上进行投资或者投机性套利。


从培养目的,学习对象、课程设置来看金融工程和金融学:

1)从培养的目的来看,金融学硕士着重培养具有处理银行、证券、投资等方面业务的基本能力;熟悉国家有关金融的方针政策和法规,了解本学科的理论前沿和发展动态的管理人员。而金融工程则培养具有数学,计算机和现代金融理论的技术人才。

2)从学习的对象来看,金融学更多的是以基础变量如利率\汇率\货币供应为学习对象,而金融工程主要依赖金融衍生工具,比如期货期权\远期\互换等等。

3)在课程的设置来看,金融工程更重视数理技术,而金融学则注重经济知识。

从申请角度来看金融学和金融工程:金融学更容易上名校

1、纯金融 Master of Science in Finance(MSF)或Master in Finance(M.Fin.)

这是为有志于从事金融分析、 投资管理和公司、金融战略和管理方面的专业人士开设的职业硕士项目。相对而言,M.Fin.比 MSF 更偏理论研究一些。金融硕士在典型的课程设置方面,核心课程更多集中在投资分析、公司金融、金融管理或者财务管理方面。而基础课程方面,一般需要学生在经济学、会计学、统计学方面先修。 MSF相对于金融工程来说,申请难度相对较小。

2、金融工程MFE

Financial Engineering, Computational Finance,Mathematical Finance, Quantitative Finance 均是金融工程的不同叫法,它强调数学和计算机背景,主要以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题。除了金融的专业知识外,它课程中的理工味道非常浓,往往包括了数学、物理以及计算机语言等,因此往往由多个院系联合授课,根据专业侧重点的不同,可能设在商学院下,也可能设在工学院或数学系下。

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