美国热门专业解析—金融学、金融工程、商业分析
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美国热门专业解析—金融学、金融工程、商业分析

2019-06-16...

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金融学( Finance )专业是从 经济学 分化出来的,研究公司、个人、政府与其他机构如何募集和投资资金的学科。传统的金融学研究领域大致有两个方向:宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。

金融学( Finance )专业是从 经济学 分化出来的,研究公司、个人、政府与其他机构如何募集和投资资金的学科。传统的金融学研究领域大致有两个方向:宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。

其主要研究分支包括:

· 货币银行学 (Money, Banking and Economics )

· 国际金融学 (International Finance)

· 公共财政学 (Public Finance)

· 投资学 (Investment)

· 公司金融学 (Corporate Finance)

· 金融工程 ( Financial Engineering )

· 金融市场学( Financial Market )

· 金融经济学 (Financial Economics)

· 数理金融学 (Mathematical Finance)

目前从专业热门度来看,比较热门的方向有金融学硕士( Master of science in finance)、金融工程硕士( M aster of science in Financial Engineering )、金融数学硕士( MS in Mathematical Finance )、商业分析硕士( Master of Science in Business Analytics ),详细信息可以联系宫老师。

典型课程

微积分

Calculus

财务 会计

Financial Accounting

成本会计

Cost Accounting

国际贸易

International Business

商业道德

Business Ethics

中级会计

Intermediate Accounting

人力资源管理

Human Resources Management

市场营销

Marketing

宏观经济学

Macroeconomics

微观经济学

Microeconomics

企业融资

Corporate Finance

投资管理

Investment Management

货币与资金市场

Money and Capital Markets

就业状况

从事职业:会计、 精算师 、 咨询、投行、 律师 、银行工作者、金融分析师、外汇交易商、保险代理、市场调查员、股票经纪人

金融分析师美国各州就业情况:

州名 就业人数 薪水/h 薪水/年
纽约 33240 $55.94 $116,350
加州 29880 $48.76 $101,410
德克萨斯州 18610 $41.17 $85,640
麻省 14710 $43.81 $91,120
宾夕法尼亚州 11080 $35.65 $74,150
哥伦比亚 特区 4660 $50.36 $104,750
特拉华州 2310 $38.35 $79,770
康涅狄格州 6070 $51.52 $107,170
俄勒冈州 2040 $52.16 $108,490

重要产业所在州——

一级州:特拉华州(3.09)

二级州:麻省(2.49)、 纽约州 (2.11)、康涅狄格州(2.03)、罗德岛(1.38)、 弗吉尼亚州 (1.37)

三级州:马里兰(1.17)、 明尼苏达州 (1.16)、 新泽西州 (1.15)、加州(1.13)、宾夕法尼亚州(1.08)、 伊利诺伊州 (1.03)、 亚利桑那州 (1.00)、德克萨斯州(0.96)、 佐治亚州 (0.95)、 北卡罗来纳州 (0.92)、 科罗拉多州 (0.86)、 俄亥俄州 (0.86)、 犹他州 (0.84)、 密歇根州 (0.83)

四级州: 南达科他州 (0.78)、 华盛顿 (0.77)、 内布拉斯加州 (0.77)、 密苏里州 (0.73)、 爱荷华州 (0.72)、俄勒冈州(0.69)、佛蒙特(0.68)、 新罕布什尔州 (0.67)、 佛罗里达州 (0.65)、波多黎各(0.59)、 印第安纳州 (0.55)、 田纳西州 (0.49)、 阿拉斯加州 (0.49)、 堪萨斯州 (0.47)、 俄克拉荷马州 (0.47)、 肯塔基州 (0.40)

五级州:阿肯色(0.39)、 南卡罗来纳州 (0.35)、 北达科他州 (0.32)、 缅因州 (0.32)、 爱达荷州 (0.29)、 内华达州 (0.29)、夏威夷(0.29)新墨西哥(0.26)、 密西西比州 (0.26)、 阿拉巴马州 (0.22)、 西弗吉尼亚州 (0.22)、 路易斯安那州 (0.19)、 怀俄明州 (0.17)、 蒙大拿州 (0.12

一:金融学

金融学硕士,有的学校开设 STEM项目(也就是毕业之后可以有 36 个月的 OPT 时间),比如麻省理工学院、约翰霍普金斯大学、圣路易斯华盛顿大学、南加州大学、罗切斯特大学、布兰迪思大学等。从申请要求上,以罗切斯特大学金融硕士为例:

罗切斯特大学( University of Rochester , U of R )

罗切斯特大学( University of Rochester , U of R ),建立于 1850 年,是一所美国著名的私立研究型大学, “ 新常春藤 ” 联盟之一 ,北美大学协会( AAU )成员、世界大学联盟成员。该校的 7 位学者是美国国家科学院院士, 18 位学者是美国文理研究院院士。

在教师和校友中,该校有 12 名教授是诺贝尔奖( Nobel Prize )获得者, 12 名学者获普利策文学奖( Pulitzer Prize )。 2019 年 USNews 美国大学排名,罗切斯特大学排 33 名,远超威廉玛丽学院。 2019 年 QS 世界大学排名第 184 位。 2017 年世界大学学术排名第 101 位。罗切斯特大学有 6 个学院,共开设超过 175 门学位课程(含学士、硕士和博士 3 种学位),其中英语、音乐、金融、量子物理、心理学、数学、计算机、生物医学工程和光学等专业素享盛誉。其中伊斯曼音乐学院( Eastman School of Music ) 2014 年世界排名第一, 2017 年 QS 世界音乐学院中排名第一; 2015 年金融时报( Financial Times ) 金融专业全球排名 5 ;华尔街日报将该校西蒙商学院( Simon Business School )列为全美第 6 佳商学院。 2017 年诺贝尔经济学奖获得者,行为金融学奠基者,理查德 · 塞勒( Richard H. Thaler )在 1974 年毕业于罗切斯特大学经济系获得博士学位,并曾任教。 2018 年,加拿大科学家 Donna Strickland (罗切斯特大学物理系博士,光学方向, 1989 年)与法国科学家 Gérard Mourou ( Donna Strickland 在罗切斯特大学的博士生导师)分享了诺贝尓物理学奖。

罗切斯特大学金融硕士( MS in Finance)属于 STEM 项目,为期 11 个月(不含实习)或 17 个月(含实习),要求申请者本科毕业,拥有经济学或数学背景。 金融硕士项目要求 GMAT 或 GRE,从申请 截止日期上,分为5轮,10月 15号,1月5号,2月15号,3月31号,5月1号。

录取统计

招生年份 招生人数 女生比例 平均年龄 平均工作经验 平均工作经验范围(80%) GMAT均分范围(80%) GRE均分范围(80%) GPA均分范围(80%) TOEFL均分 获奖比例
2018 186 55% 22 0.7年 0.0-1.6年 640-740 305-331 3.0-3.8 105 -
201 7 183 49% 23 1.1年 0.2 - 2.3年 620 - 730 306 - 325 2.9 - 3.8 105 -
201 6 165 45% 24 1.4年 0.1 - 3.3年 620 - 750 305 - 325 3.08 - 3.86 105 60%+
招生年份 本科专业背景及其分布
商学与商务 经济学 工程学 人文与社会科学 数学与理学
2018 70% 5 % 17% 5% 3%
201 7 63% 22% 7% 4% 4%
201 6 74% 9% 6% 4% 7%

二:商业分析专业

商业分析专业,以加州大学洛杉矶分校为例

加州大学洛杉矶分校( University of California, Los Angeles )

加州大学洛杉矶分校( University of California, Los Angeles )简称 UCLA ,位于美国洛杉矶市 ,是世界著名的公立研究型大学,环太平洋大学联盟成员 。 UCLA 在 2018-19Wall Street Journal 、 Times Higher Education 以及 US News 多个排名中均高居美国公立大学第一 ,在 2018QS 毕业生就业力排名中位列世界第二 ,在 2018 福布斯最具价值大学排名中位列全美第一 ,是美国申请人数最多的大学 。 UCLA 在 2018 世界大学学术排名 ARWU 中位列世界第 11 ;在 2019 泰晤士高等教育世界大学排名中位列世界第 17 ,在 2019USNews 世界大学排名中位列世界第 13 , 在 2019QS 世界大学排名中位列第 32 ,被誉为美国商业金融、高科技产业、电影艺术等人才的摇篮

UCLA 也因学生在奥运会等体育赛事中取得的优异成绩而闻名于世,其学生和校友参加了自 1920 年以来的每届奥运会 ,获得了包括 123 枚金牌(位居全美第三)在内的 233 枚奥运会奖牌( 54 银, 56 铜),总奖牌数位列全美第三。其出产的 NBA 球员数量位居全美第二 。在美国 NCAA (全国大学体育协会)的联赛中, UCLA 总共拿下了 116 个冠军,冠军总数位列全美第一 。

截止 2017 年, UCLA 的教职员和毕业生中共有 24 位诺贝尔奖得主 、 4 位图灵奖得主 、 3 位菲尔兹奖得主、 31 位麦克阿瑟天才奖得主和 7 位普利策奖得主。 UCLA 是互联网的诞生地 ,并发现了世界首例艾滋病病例。互联网之父温特 · 瑟夫, YouTube 现任 CEO 苏珊 · 沃西基,微软首任 CTO 内森 · 梅尔沃德,第一位华人宇航员王赣骏,著名导演弗朗西斯 · 福特 · 科波拉均毕业于此。

加州大学洛杉矶分校商业分析硕士( Masters of Science in Business Analytics )为期 13 个月(从 11 月份到次年 12 月份,含暑期实习,前面 5 周的课程为远程教育课程),要求申请者本科毕业,不限专业背景,但需拥有强大的数学背景,修读过线性代数、多变量微积分、统计学和概率论,此外,还需拥有或掌握一部分计算机编程经验或知识,如 C 、 Java 或 Python ,以及统计和经济建模的工具使用,如 R, SAS 、 STATA 或 MATLAB ,重要的是在申请中通过本科数学课程和 / 或 GMAT/GRE 分数来体现自己的分析技能,本科 GPA3.0 以上,要求递交 GMAT/GRE 成绩,建议 GMAT 总分 710 ( 90% )以上, GRE 数学 167 ( 92% )以上,不要求但建议拥有工作经验。该项目属 STEM 项目,向学生提供 Merit-based 奖学金。

三:金融工程专业

金融工程专业,以加州大学伯克利分校为例

加州大学伯克利分校( University of California, Berkeley )

加州大学伯克利分校( University of California, Berkeley ),简称伯克利,位于美国旧金山湾区伯克利市,是世界著名公立研究型大学,环太平洋大学联盟成员,在学术界享有盛誉,位列 2018-19 年 USNews 世界大学排名世界第 4 、世界大学学术排名世界第 5 。

伯克利是加州大学的创始校区,也是美国最自由、最包容的大学之一。该校学生于 1964 年发起的 “ 言论自由运动 ” 在美国社会产生深远影响,改变了几代人对政治和道德的看法。该校是世界上最重要的研究及教学中心之一, ARWU 物理学、化学、计算机、经济社科等均排名世界前 5 ,与旧金山南湾的斯坦福大学共同构成美国西部的学术中心 。

截止 2018 年 10 月,伯克利校友、教授及研究人员中共走出了 107 位诺贝尔奖得主(世界第三)、 14 位菲尔兹奖得主(世界第四)和 25 位图灵奖得主(世界第二)。 数学大师陈省身在此建立了美国国家数学科学研究所 ; “ 原子弹之父 ” 奥本海默等人在此领导曼哈顿计划,制造出了人类第一枚原子弹、氢弹 ;诺贝尔物理学奖得主欧内斯特 · 劳伦斯在此发明了回旋加速器,并建立了美国顶级国家实验室劳伦斯伯克利国家实验室 ;诺贝尔化学奖得主西博格等人在此发现了十六种化学元素,领先世界,其中第 97 号元素 “ 锫( Berkelium ) ” 即是以 “ 伯克利 ” 命名 。此外,该校为南湾的硅谷培养大量人才,包括英特尔创始人戈登 · 摩尔、苹果公司创始人斯蒂夫 · 沃兹尼亚克、特斯拉创始人马克 · 塔彭宁等。 ] 大文豪杰克 · 伦敦、张爱玲、国学大师赵元任均曾在此求学或工作。

加州大学伯克利分校金融工程(Financial Engineering)专业研究生阶段仅开设有以下一个学位项目,即:

金融工程硕士(Master of Financial Engineering,缩写: MFE ):为期 1 年,要求中国学生具有以下专业知识背景:

l 四年制正规大学本科毕业,拥有金融、经济学、统计学、数学、工程学、计算机科学或相关专业背景

l 拥有强大的数学、统计学、金融研究、统计学与经济计量学应用(Sas, Gauss, RATS, S-Plus,Garch)、数学工具( MatLab, Mathematica, MathCad )

l 熟练掌握计算机编程、C++语言。

要求递交GMAT/GRE考试成绩,但未设定有最低分数要求,大部分被录取的学生平均 GMAT/GRE 数学百分比排名在 90% 以上,阅读和写作分数也非常优秀,需参加受邀面试,不要求工作经验,但拥有工作经验对毕业后就业有利。该项目为期 1 年,每年 3 月份开课, 10 月份 - 次年 1 月份参加实习,次年 3 月份毕业,要求学生完成 28 个学分(每学分为 15 个课时)课程,外加为期 10 周或 12 周实习和应用金融课程设计,课程设计分为 1 学分和 3 学分,摩根斯坦利课程设计奖学金面向优秀的 3 学分课程设计作者提供。加州大学伯克利分校与众多知名企业有良好合作关系,每年实习岗位安置率接近 100% ,据 2016 实习统计数据显示,平均月薪为 7,739 美金。毕业生可从事风险管理、投行、衍生项目、专业证券设计、金融工程、商业银行、金融咨询、金融与数据软件应用、金融监管机构等行业。

录取统计

招生年份 申请人数 录取人数 招生人数 女生比例 国际学生比例 来自国家数目 平均年龄 本科平均 GPA GMAT/GRE数学百分比排名 GMAT/GRE阅读百分比排名 GMAT/GRE写作百分比排名
2018 565 86 79 16% - 14 26 3.75 93.2% 77.7% -
2017 509 85 68 25% - 15 26 3.60 93.4% 78.1% -
2016 543 94 69 16% - 12 26 3.8 93% 74% 50%
2015 463 86 68 22% - 16 26 3.66 94% 75% 48%
招生年份 本科专业背景及其所占比例 研究生专业背景及其所占比例
工程 数学 经济学 金融 / 商学 自然科学 计算机科学 工程 MBA/金融 数学 经济学 计算机科学 自然科学
2018 27% 34% 11% 5% 7% 10% 18% 10% 29% 21% 4%
2017 29% 34% 15% 10% 5% 7% 39% 13% 23%(数学 / 统计学) 16% 6%
2016 28% 33% 13% 12% 10% 4% 19% 17% 33% 14% 3%
2015 41% 24% 13% 9% 7% 6% 32% 23% 18% 15% 6%

四:金融数学

金融数学专业,以波士顿大学为例

波士顿大学( Boston University )

波士顿大学( Boston University ),简称 BU ,创办于 1839 年,是历史悠久的世界顶尖研究型大学,同时也是全美第三大私立大学,其主校区位于 波士顿 市中心查尔斯河河畔,与哈佛大学、麻省理工学院隔河相对,医学院校区则设在波士顿市区南边的长木医学区。

波士顿大学是北美顶尖大学协会美国大学协会( AAU )的 62 所成员校之一,也是爱国者联盟( Patriot League )的成员之一,素有 “ 学生天堂 ” 之美名。 1875 年,亚历山大 · 贝尔在波士顿大学的实验室里发明了电话。 1965 年,波士顿大学建立了美国第一个癌症研究和教学实验室。该校拥有马丁 · 路德 · 金和埃利 · 维瑟尔在内的 8 位诺贝尔奖得主, 23 位普利策奖得主, 10 位罗德奖学金得主, 6 位马歇尔奖学金得主, 9 位奥斯卡金像奖得主,以及众多艾美奖和托尼奖得主。该校过去和现在还有多位麦克阿瑟奖,斯隆奖和古根海姆奖得主。学校还拥有多名美国文理科学院,美国国家科学院,美国国家工程院院士在此工作或曾于此就读。

波士顿大学在全球享有一流的学术声誉,在 2018 年的世界大学排名中,其被 US News 评为世界第 39 位的顶尖综合大学,在波士顿地区仅次于哈佛大学和麻省理工学院;在泰晤士高等教育世界大学排名中位列世界第 70 位 。在 ARWU 世界大学学术排名中,波士顿大学在医学领域位居全球第 30 位,商科位居全球 45 位。 2017 年全球就业能力最强大学排行榜中,波士顿大学位居第 6 位 。在依托大数据的新兴专业(如:数据分析,商业分析)排名中,波士顿大学高居全美第 5 位。

波士顿大学数学金融学(Mathematical Finance)专业研究生阶段开设有以下 2 个学位项目,分别是:

l 数学金融硕士(MS in Mathematical Finance, MSMF):为期 17 个月,共计修读 36 个学分,要求申请者本科毕业,拥有数学专业背景,提供为期 2 个月的暑期实习项目。核心课程包括金融基础( Fundamentals of Finance )、 C++ ( C++ Programming for Mathematical Finance )、数学金融与统计方法( Statistical Methods of Mathematical Finance )、金融数学与随机方法( Stochastic Methods for Mathematical Finance )与金融博士研讨会( Doctoral Seminar in Finance )。毕业生可从事财务顾问和投资银行业务、固定收益证券和衍生品定价、产品管理、算法交易和风险管理、自营和资产管理及金融产品设计和实现等岗位。据 2015 学年就业统计报告显示,就业率达 91% ,平均薪资为 79,000 美金,具体请见录取统计及外部链接。国际学生可申请 Merit-based 奖学金。

l 数学金融博士(PhD in Mathematical Finance):申请信息及招生情况统计请查看数学金融学博士申请说明。

录取统计

招生年份 申请人数 招生人数 录取率 女生比例 平均年龄 平均 GPA GRE数学均分 TOEFL均分 来自国家
2018 1,336 118 30% 42% 22 3.59 168 106 中国、印度、巴西、哈萨克斯坦、韩国、尼泊尔、美国
2017 1,214 105 23% 52% 22 3.65 168 107 中国、印度、尼日利亚、俄罗斯、新加坡、斯里兰卡、韩国、中国台湾、美国
2016 1,118 99 23% 50% - 3.60(3.24-3.91) 168(164-170) 106(104-110) 加拿大、中国大陆、中国香港、印度、意大利、墨西哥、中国澳门、巴基斯坦、南非、美国
2015 988 70 19% 29% - 3.58(3.29-3.88) 166(164-170) 106(103-110) -
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