美国研究生:金融学MSF专业方向申请解读
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美国研究生:金融学MSF专业方向申请解读

2018-03-09...

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各位同学申请美国大学研究生金融专业时,应该首先知道,你要申请的是什么方向,你适合什么方向

金融类相关专业的program分类:

1.PhD in Finance:金融学博士

2.MBA in Finance:工商管理硕士–金融方向

3.MSF(Master of Science in Finance或其他类似):金融学硕士&金融管理硕士等

4.MFE(Master’s in Financial Engineering或其他类似的):金融工程硕士(数量金融,计算金融,金融数学都姑且算这一类)

1 PhD in Finance一般4到5年课程

金融学博士是世界上最难申请的program,如果你想去好学校,特别是美国牛校,那么你要注意了。每个商学院每年只招2-6个金融PhD,而申请人通常有上百个,而且大部分要么有很牛的工作经历,拿过美国牛校的数学、统计硕士,参加过很多国际学术会议,做过很多国际项目,有很多篇paper发表在国际杂志上。所以说,如果你觉得你不能比这些申请人更牛,就去定位排名低的学校吧。

2 **MBA in Finance 一般为2年课程**

好学校的MBA是要求3-5年全职工作经历的,而且通常是很牛的工作才能拿到好学校的录取。所以没有什么工作经验的就不要考虑MBA了,当然烂校MBA可能不要求工作历,但是那绝对不值得一读。

3 MSF一般为1年课程

这个是大部分人定位的program。但是如果想申请美国,很遗憾,美国前20多名的商学院绝大部分不开设这种program的,他们只有MBA和 PhD。美国开设MSF的最好的学校是Princeton,这个program超难申请。开设MSF好的学校主要集中在排名30-50之间,像Boston College,University of Washington in St Louis等。

4 MFE一般为1到2年课程

想去美国,又想去好学校的人,发现前三条路都不行的话,可能就会考虑MFE了。MFE在美国也很少,但是相当一部分云集在牛校里。但是读MFE,你需要不讨厌数学、不讨厌编程,而且在这两方面都有一定的背景,它们是FE课程的主流,也是FE录取时所看的主要标准。相对于MSF,MFE对申请者的数学方面要求更高。

下文薛老师将重点为大家解读一下美国大学金融学MSF专业方向申请涉及的各个方面:

1 美国大学金融学MSF简介

金融硕士(Master of Science in Finance),简称MSF,主要为培养金融专业的人才而设立。教学方向包括金融分析,投资管理和公司财务等。课程包括金融,经济,金融风险管理。商科背景或者数理背景的本科生都可以申请,转专业申请也是可行的。具有较高的数学和计算机能力的同学在申请上会有优势。

美国前100的大学中,有53所大学开设金融专业硕士。诸如南加州大学、圣母大学、匹兹堡大学、迈阿密大学都是近年来才开设金融硕士项目的。 前30的学校,金融学分布较少,只有6所大学,如普林斯顿大学,麻省理工,圣路斯大学华盛顿分校,约翰霍普金斯大学,范德堡大学,圣母大学。 其中圣母大学基本不招应届生,比较倾向有两年以上工作经验的学生。普林斯顿和麻省理工,从这几年录取经验来说,除非是海外本科或者清北复交的学生,其他学校的学生申请到录取还是相对比较有难度的。 金融学和金融分析专业主要集中在前30-60的学校,如波士顿学院,罗切斯特大学,凯斯西储大学,伊利诺伊香槟分校,宾州州立帕克分校,马里兰大学,俄亥俄州立大学等。

金融学MSF就业前景

MSF毕业生的可以在很多金融相关的领域施展拳脚,近几年金融行业的火爆程度,从业人员的平均薪酬很高,是很多人梦想的职业。当然,近几年金融学毕业生数量暴增,就业市场的竞争愈发激烈。加班,出差,压力大,也都是金融人的时常挂在嘴边的关键词。所以同学们在选择高回报的同时,也要做好高投入的心理准备。银行,风险投资,证券,私募,和企业的金融部门等领域都需要金融人才。

美国大学MSF研究生学位设置

*◆MSF专业的课程长度和入学时间:*

美国金融硕士多数秋季开学,也有少部分是春季,夏季入学的,像南加州大学、麻省理工学院是夏季开学,圣母大学是春季开学,波士顿学院是春,夏,秋季都有开学。每年6-8月份学校都会公布新的招生政策,具体可以在这段时间查看学校官网进一步确认。美国金融硕士课程长度正常都是一年,或者少于1年,极个别的学校项目是两年。麻省理工学院2009年初设时是12个月,2015年增加多一个选项,可以到18个月,附带一个暑假实习;普林斯顿大学根据学生的学习情况来判断是1年还是2年。通常来说,课程长度较短的课程压力都比较大,时间相当紧张。

美国大学MSF专业方向申请要求

➤硬性要求:

前60的学校:最好的国内有名的财经类院校,对于985或211反而不太看重,大学均分85%以上,托福103-105以上,如果申请商科金融方向,如金融管理或金融分析,GMAT要求在680以上,比较好录的是杜兰大学,佩伯戴因,福特汉姆大学等;

如果是混申,申金融数学或金融工程,要求GRE,分数要求325分以上,数学部分167或168以上,作文部分要求3.5-4分。如果学生有时间和精力,建议去参加GRE单项的数学考试,如芝加哥大学,如果学生有理想的单项考试成绩,会大大提高成功率和本校录取率,芝加哥大学在新 加坡有分校。

➤ 软性要求:

实习:一般银行的实习意义不大,最好是寒假到四大(年底任务重,实习岗位多)或一些大的证券及基金公司,最好能进公司的分析或投资部,而不是营业部或客户部门。 

➤ 金融硕士学校录取偏好:

例如哥大,要求申请者本科期间要修满3个学期的微积分,线性代数,微分方程,偏微分方程,概率论,统计学,数学分析等,另外还需要学习至少一门语言编程课程,比较主流是C++,也就是说学生所在大学的课程设置,有时在申请上会起决定性作用。

1. 要求有较强工科背景和计算机能力,看重国内大学排名以及学生逻辑思维能力

如:UC 伯克利,UCLA,普林斯顿,MIT,

2. 要求较强的科研能力,GPA要求高 

如布兰迪斯,德州奥斯汀分校

3. 看重实习或工作经验的学校,主要针对MSF

如波士顿学院,罗切斯特大学,圣母大学

4. 非金融背景的学生可以申请的学校

如杜兰大学,杜克大学管理金融方向,福特汉姆大学,佩伯戴因大学,凯斯西储,布兰迪斯等

5. 有开设金融专业,但是招生名额很少的学校

如范德堡大学(中国学生比例不超过8%),密歇根安娜堡分校(85%是本校直升),加州伯克利分校

5 美国大学MSF热门院校推荐

1、Princeton University Princeton, NJ(普林斯顿大学)

➤项目名称: Master in Finance

**➤开设院系: The Bendheim Center for Finance**

**➤课程介绍 该项目的最大特点是非常强调金融经济学、金融工程和计算机方法,由经济系、计算机系、以及运筹学与金融工程系联合授课。课程可以在2-4个学期内完成,取决于申请人之前的学术背景、数学能力及工作经验。课程提供包括金融工程与风险管理、定量资产管理和宏观经济预测、金融技术三个学术方向,核心必修课包括金融投资、资产定价、现代回归和时间序列应用、公司金融与财务会计、金融计量学,选修课则非常丰富。**

**➤申 请要求: 申请人必须有强大的数理背景,可接受GMAT或GRE,特别看重数学部分的成绩,最好分别在49.5/790以上。不强制要求工作经验,但若有可以加分。**

➤录取分析: 该项目每年招生30人左右,录取率很低。2008年开始招生,最初每年从中国大陆招的学生只在1-2人,各方面背景都非常强:名校出身,金融、经济学、数学相关专业,IBT达到110左右,GMAT在750以上,实习或全职工作也都出自中金等顶尖的金融机构。近两年从中国大陆招生人数有所上升,每一届可达到5-6人。

2、Columbia UniversityNew York, NY(哥伦比亚大学)

➤ 项目名称: Master of Science in Financial Economics

➤开设院系: Columbia Business School

➤课程介绍: 学制2年,包括16门课,一个研讨会,以及6周的暑期实习(去公司或给教授当助理)。这个项目是介于MBA和PHD项目之间的,相比MBA,专注的领域更具体,相比PHD时间较短且有一定的职业导向。项目目标是培养能在投资银行、商业银行、资产管理公司、咨询公司等机构从事分析工作的人才,课程非常数学化。

申请要求:审核申请时十分看重数理分析和技术功底,本科学过概率论、统计学、微观经济学、微积分、线性代数只是最低的要求,实际上申请人在学术方面的预备必须达到接近申请PHD的水平。即便是被录取了,还要求学生第一学期开学前的夏天必须参加一个由经济系和商学院博士项目合办的数学夏令营,并且通过这一高强度的训练。

➤录取分析: 2010年新开的项目,录取难度参照PD, 每年录取10人左右

3、Johns Hopkins University Baltimore, MD(约翰霍普金斯大学)

➤ 项目名称 : Master of Science in Finance

➤开设院系 :Carey Business School

➤课程介绍: 该项目总共需要修满36个学分。整体而言课程偏文,其中商科类必修课(包括金融与资本市场、投资组合分析、衍生品等)12分,技能工具类必修课(包括会计与财务报表、统计分析、商业沟通、商业道德等)12分,学术方向选修课(包括金融风险、并购、计量经济学等)8分,毕业论文4分。

➤申请要求: 不限学术背景,但偏好商科相关特别是金融专业。只接受GMAT。申请材料常规,唯一特殊的是国际学生的成绩单需要由第三方机构进行评估。

➤ 录取分析: 招生规模近2年有扩大的趋势,每年在中国大陆发的录取可达到20个左右,录取者GMAT基本在720以上,若本科为美国学历则在680左右。作为一个传统的医学和国际事务强校,商学院是2007年才建立的,尚未被AACSB认证,项目不很成熟。

4. Washington University in St. Louis St. Louis, MO(圣路易斯华盛顿大学)

➤项目名称 :Master of Scienc e in Finance

➤开设院系: Olin Business School

➤课程介绍: 学制约一年半,课程提供公司金融与投资、数量金融两个学术方向,前者的就业方向包括投资银行、资产管理、销售与交易、产业金融、咨询;后者的就业方向则主要为信用风险分析、衍生品定价、风险管理建模、金融软件发展等。所有的课程都强调用数学工具来理解商业战略决策。根据申请人不同的学术背景,基础课要学习金融学概论、财务会计概论以及中级会计三门课。

➤申请要求: 不限学术背景,但最好是金融、经济学、数学、计算机、工程、物理等专业,可接受GMAT或GRE。不强制要求工作经验,约40%的录取学生有全职工作经验。

➤录取分析: 每年招生60人左右,平均GMAT达到720,近两年竞争接近白热化。从中国大陆招收的学生每年约4-5人,多为TOP5名校的金融或理工科背景,GMAT普遍在730以上。

5、Vanderbilt University Nashville, TN(范德堡大学)

➤项目名称: Specialized Masters - Finance

➤开设院系: Owen Graduate School of Management

➤课程介绍: 学制9个月,课程非常紧凑,总共32个学时。课程采用“模块”制,每个模块时长7周,2个模块等同于一个学期。必修课包括开学周的金融经济学1,前2个模块里的金融经济学2、计量经济学1和2、会计学、金融建模、公司价值管理以及衍生品市场,选修课可以选择MBA项目的课程。

➤申请要求: 推荐金融、经济学、数学、会计背景的申请者申请,可接受GMAT或GRE,不要求工作经验。

➤ 录取分析: 项目很小,每年招生30-40人,国际学生比例仅30%左右,由此可见申请难度大。每年从中国大陆招生大约仅为1-2人,基本为名校金融专业,GMAT720左右,GRE320+。

6、University of Notre Dame(圣母大学)

➤ 项目名称: Master of Science in Finance

➤开 设院系 : Mendoze College of Business

➤课程介绍: 圣母大学MSF是一个需要一年,35-credit hours的学位课程。

➤申请要求 :无专业背景要求: Finance专业背景不是必须的。

➤实习/工作经验不是必须 : 数据显示,很多学生都有两年以上工作经验

➤标准化考试:  TOEFL/IELTS GMAT。

➤录取分析 :圣母大学的MSF是2014年新开的项目,目前不要求学生的专业背景和工作经验,但是截止日期很早,为10月1日,而且只有一轮申请。在报考圣母大学商学院时,你的GMAT至少700+,TOFEL至少109+,如果有不错的实习实践经历或者工作经验,在申请方面会更有优势。

美国大学金融专业排名

排名 学校名称 学费 在读人数 GMAT均分 录取率
1 宾夕法尼亚大学 $64,920/年 1,715 732 19.8%
2 芝加哥大学 $63,980/年 1,180 726 24.4%
3 纽约大学 $63,720/年 799 720 20%
4 斯坦福大学 $64,050/年 824 733 6.1%
5 哥伦比亚大学 $65,988/年 1,287 715 18%
6 麻省理工学院 $65,446/年 806 716 14.6%
7 加州大学伯克利校区 $53,907/年(州内生);$55,968/年(州外生) 502 715 13%
8 哈佛大学 $61,225/年 1,872 725 10.7%
9 密歇根大学—安娜堡校区 $56,590/年(州内生);$61,590/年(州外生) 836 708 28.3%
10 西北大学 $64,059/年 1,272 724 20.6%
11 加州大学洛杉矶校区 $50,517/年(州内生);$54,644/年(州外生) 725 713 19.8%
12 波士顿学院 $45,520/年 182 664 38.3%
13 圣约瑟夫大学 $974/学分 N/A N/A N/A
14 费舍费尔德大学 N/A N/A N/A N/A
15 克莱顿大学 N/A N/A N/A N/A
15 杜克大学 $60,600/年 894 696 23.1%
15 德克萨斯大学-奥斯汀校区 $33,298/年(州内生);$48,832/年(州外生) 543 694 29.7%
18 卡耐基梅隆大学 $60,000/年 417 690 30.6%
18 冈扎加大学 $935/学分 N/A N/A N/A
18 罗切斯特大学 $46,000/年 209 667 32.8%
21 福特汉姆大学 $1,352/学分 107 605 58.2%
21 洛约拉马里兰大学 $63,500/项目 8 544 71.4%
21 马凯特大学 $1,050/学分 155 591 59%
21 耶鲁大学 $61,500/年 668 721 20.7%
25 达特茅斯学院 $64,200/年 563 717 22.6%
25 西雅图大学 N/A N/A N/A N/A
25 伊利诺伊大学香槟分校 $23,072/年(州内生);$34,662/年(州外生) 160 654 32.1%
28 康奈尔大学 $59,500/年 535 697 32.4%
29 北卡罗来纳大学教堂山校区 $37,015/年(州内生);$54,413/年(州外生) 558 701 33.8%

美国大学MSF选校建议

在美国前100院校中,开设金融硕士(MSF)的大概40所左右,排名在100-200之间大概20所左右。随着申请MSF的人越来越多,开设这个专业的学校也大有增加之势。下面季老师根据多年的经验与数据整合,帮助大家辨清美国金融选校申请难度。

➤ 参考因素:

1.地理位置:

美国的五大商圈,东北部(传统的金融区,20.8%的人从事金融行业),五大湖(以芝加哥为中心,是美国最大的期货交易中心),西部(以新型产业和高科技为主),德州(以重工业为主,美国全球500强企业总部最多的州,金融不是很发达),东南部(以佐治亚州为核心,可口可乐总部,美国电视广播中心,南部交通枢纽)

2.专业细分:

红海-股票,证券,体系固化,发展水平高,应届毕业生很难进入。

蓝海-资本运作,风险投资,商业分析,就业机会多,前景广;

3.导师水平

卡耐基梅隆大学,金工北美排名第一,系主任是德意志银行的C00, 可享受最长的带薪实习和最高的起薪, 70%的实习生能进入德意志银行工作;纽约大学,福特汉姆,约翰霍普金斯等,有10-15%的教授来自企业高管,接触行业发展的案例和最前沿的知识

4.校友圈

福特汉姆和高盛有非常好的合作关系,卡梅和德意志有非常好的合作关系。

5.学校排名和国内名气

哥大的商业分析和风险管理,录取概率大,  纽约大学工学院申请难度小,哥大开设金融专业最多最全的学校,总共有7个金融相关的专业。

6. OPT实习&H1B工作签

部分大学商科类的金融也属于STEM,毕业可获3年工签,一般商科只能12个月,例如华大圣路易斯,凯斯西储大学,罗切斯特大学,波士顿学院,UIUC等大学金融学都属于STEM范畴。

➤ 选校定位

第一档:

Princeton University, Columbia University

该档可称为终极档,申请难度极大,如以该档为申请目标,申请者必须达到以下条件或从以下方面进行准备与提升:

►个人背景: 申请者最好来自国内顶级名校,如北大、清华、复旦、南京大学、人大、中科大等。另外,申请者最好就读于数学、物理、化学、计算机、经济学等数理背景比较强的专业。

► 工作&实习经历: 虽然该档录取的人很多都有工作经验,但也录取了不少应届学生,因此应届生仍然有机会被录取,但必须保证有非常突出的实习单位和岗位,推荐应届生申请知名外资投行、银行、咨询公司等实习。可供参考的单位如 Goldman Sachs, Morgan Stanley, CICC, Citi Bank, HSBC,Standard Chartered Bank, UBS, McKinsey & Company 等,岗位必须涉及一些核心业务,如投行的sales& trading, asset pricing, risk analysis, 银行的model building, risk management 等, 咨询公司的business strategy 等等。

►硬件条件: 必须努力达到以下条件:GPA3.5+,IBT 至少108,GMAT750+,GRE330+。

► 可以补充以下背景 :争取有海外名校的交换经验,或者海外实习等海外经验。另外,在校期间最好参加CFA考试,CFA  Level 2 以上是个加分项。

► 申请时间: 在满足申请条件的前提下,越早申请越好。

第二档:

Vanderbilt, WUSTL (MSF), MIT, UTA, University of Michigan-Ann Arbor, Rochester, Brandeis (MAIEF), University of Notre Dame, University of South California

该档可称为最热门档,因为第一档的学校申请难度太高,故申请的人不是太多,所以第二档就变成了很多背景优秀的申请者的dream school ,竞争十分激烈,建议申请者从以下方面进行准备:

►个人背景: 除了理工和经济背景,商科中的金融、会计、国贸背景等修过一定的数学和经济课程的申请者同样可以申请。这一档同样很注重数学能力,因此建议在这方面比较弱的申请者,多选修数学课程(例如微积分、线性代数、突变函数等),并且数学科目分数要高。

►实习经历: 申请者最好能有两至三个以下各类实习:外资银行、四大会计师事务所、世界500 强的财务部门、国内大型银行、国内大型基金公司、国内大型保险公司等。

►硬件条件: 申请者应尽量达到以下条件:GPA3.5+,TOEFL105+,GMAT720+,GRE320+。

还可以补充以下背景:申请者最好能有海外交换经历,时间最好能有两个月以上。

►申请时间: 最好第一轮,拿到面试和录取的几率比后几轮高很多。早准备,早规划。

第三档:

WUSTL(GMSF), Case Western Reserve University, Syracuse University, Northeastern University(MS Finance), Lehigh University, University of Miami, University of California San Diego, Johns Hopkins University, Tulane University, University of Maryland-College Park, Temple University, Texas A&M University–College Station

这一档可称为大众情人校,申请的人多,录取的人也多。(Temple University 是一个例外,因为其综合排名较后故申请的人不多,但因其申请难度与前面几所学校相当,故将其归为这一档。)

►个人背景: 对专业背景要求不严格,一般商科背景即可,录取的人以金融、会计、经济、国贸居多。Lehigh University 号称注重理工背景,但其实录取了非常多商科背景的学生(但录取者的数学课程成绩都很好)。而Case 英语背景的也有录取。

►实习经历: 申请者有两至三个国内金融机构的实习即可,实习单位推荐可参考上一档国内金融机构部分。有外资金融机构的实习是一个加分项。

►硬件条件: 申请者应尽量达到以下条件:GPA3.3+,TOEFL100+,GMAT700+,GRE315+。

►可以补充以下背景: 申请者如果有海外交换、海外暑期课程等海外经历是加分项。

第四档:

Pepperdine University,Rutgers University (Master of Financial Analysis), University of Delaware,Bentley University, American University,University of Alabama,University of Arizona,Fordham University,SMU,Rensselaer Polytechnic Institute (M.S. in Financial Engineering and Risk Analytics;Master of Science in Management-Finance) ,Northeastern University (Master of Science inFinance-Global Cohort Track),SUNY Buffalo

►个人 背景: 对专业背景要求不强,文科专业转申金融的话,辅修一个经济学或者金融即可。

►实习经历: 申请者有一至两个国内金融机构的实习即可,实习单位推荐可参考第二档国内金融机构部分。

►硬件条件: 这部分应该是重点提升的。GPA3.0+即可,TOEFL 最好能有100,因为像Delaware,American, Arizona, Bentley 都明确要求最低是100,而其他虽然没有明确最低要求是100,但100 分才比较有优势。如果TOEFL 仅有95,仍然可以尝试这一档的学校。GMATT650+即可(某些学校需要680-700)。而如果要用GRE 成绩申请的话,尽量达到310会更加稳妥。

第五档:

University of Tulsa, Auburn University, Drexel University, University of Utah, University ofDenver, Suffolk University, Illinois Institute of Technology, Rochester Institute of Technology, DePaul University, Clark University, Loyola University Chicago

这一档专业背景和实习经历等要求已经弱化,学校更多的只是硬件条件。因此申请这一档次学校的学生,应将准备重点放在GPA 提升及GT考试上。 对于硬件的要求,GPA3.0+,TOEFL80+,GMAT600+。

第六档:

Pace University, Hofstra University, University of Texas at Dallas, University of Colorado at Denver

这一档次的学校注重硬件条件远远超过于专业背景及实习经历。在硬件上,比上一档次的要求有所降低:GPA3.0 左右,TOEFL80+左右,GMAT550 左右。

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