美国留学专业解析之资产管理或投资管理
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付晓玲

美国留学专业解析之资产管理或投资管理

2024-04-21...

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今天的专业解析我们来解读一下资产管理或投资管理(Asset Management或Investment Management)是什么,该如何申请,就业前景如何。

资产管理或投资管理(Asset Management或Investment Management)


该方向主要学的是 机构投资者(比如投资银行、基金公司、资产管理公司等)怎样帮助个人和/或公司管理资产组合(也就是他们的客户)去管理资产(如股票、债券、存款等),进行有效的投资并实现所预期的利益,使客户的资产实现保值增值 。在这个过程当中,投资机构利用自身优势,收集大量的基础信息资料,进行系统的研究分析,建立投资策略,确定投资方向。有时为了控制风险,投资机构会按照一定的比例,投资于不同的品种(比如股票、基金、保险、定期存款等,从而可以在风险最低的情况下实现最大的收益。这就是我们通常所说的投资组合管理(portfolio management)。


背景偏好

该方向主要进行的就是股票、期权期货、债券等分析与投资,经常需要运用各种模型和指标,因此要求数学和计算机能力非常强。学校招生的时候也会比较强调这一点,最具代表性的是Princeton University。


主要课程

固定收入分析Fixed Income Analysis

对冲基金Hedge Funds

股权分析Equity Analysis

投资组合Portfolio Management

资本市场Capital Markets

期权与期货Options and Futures

投资分析Investment Analysis


职业方向

金融服务公司(比如Morgan Stanley,瑞银集团),资产管理公司,投资银行和证券公司是行业内最常见的雇主。同时常见职位有证券分析师(Security Analyst),股票基金管理人(Broker)和交易员(Trader)等。

共同或养老基金职业(Mutual or Pension Fund Career:): 共同或养老基金的一种典型的职业起点是证券分析师。这需要很强的投资技巧,以及良好的股票估值和会计技巧。从长远来看,我目标是成为一名基金经理。在资产管理领域取得成功的一个重要先决条件是完成CFA考试。这些职位需要很强的写作和沟通能力。

对冲基金职业(Hedge Fund Career): 与共同基金和养老基金相比,对冲基金的员工规模往往要小得多。对冲基金拥有少于10名员工的团队并不罕见。在对冲基金工作需要很强的定量和计算机编程技能,以及金融工程知识。对这条职业道路感兴趣的学生必须选修金融工程课程,并加强他们的定量和计算机编程技能。沟通技巧不是那么重要。

资产管理或投资银行职业(Asset Management or Investment Banking Career:): 与共同基金和养老基金相同的技能,但也可能需要良好的金融工程知识,这取决于团队的重点。投资银行也希望员工有很强的写作和沟通能力。 

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